Las razones por las que te pueden bloquear la cuenta bancaria

Como parte de su lucha contra el blanqueo, además de para que los propios clientes se sientan seguros, son varias las razones que, previo aviso al cliente, pueden motivar la cancelación de una cuenta bancaria. El Banco de España advierte de que aunque algunas obedecen a formas de prevención del fraude, otras son un mero trámite administrativo que es necesario satisfacer para regularizar la situación.

Entre las causas que pueden motivar la cancelación de una cuenta bancaria se encuentra, precisamente, la falta de documentación, que en muchos casos es consecuencia de no actualidad la información relativa al DNI una vez que este ha caducado. Esta inexactitud de datos, como parte de la citada lucha contra el blanqueo de capitales, puede llevar pareja la pérdida de la cuenta, pero el Banco de España advierte de que antes se avisará al usuario para que pueda aportar los datos necesarios. Estas alertas pueden llegar por correo electrónico, así como a través de la correspondencia virtual del afectado en cuestión.

La cancelación de una cuenta también puede venir motivada por la emisión de órdenes contradictorias en el caso de existir más de un titular. Es decir, si los propietarios de la misma no están de acuerdo sobre la continuidad, o no, de esta, el banco puede optar por cancelarla, adoptando siempre una postura neutral, hasta que la decisión se tome vía judicial (en caso de que sea necesario).