La habitual operación con dinero en efectivo por la que Hacienda te puede multar

Los bancos actúan muchas veces como los 'ojos' de Hacienda. La Agencia Tributaria vigila las posibles irregularidades en las cuentas corrientes y por este motivo, tienen una estrecha relación con las entidades bancarias y son las encargadas de notificar movimientos sospechosos y la información relativa a los intereses o retenciones.

Las entidades pueden hacer saltar las alarmas si ven alguna operación que pueda constituir algún hecho ilícito, como ingresar o retirar más de 3.000 euros en efectivo o entregarles billetes de 500 euros. Así, los bancos están obligados a informar a la Agencia Tributaria de todas estas transacciones. Pero no son las únicas.

Una de las acciones más comunes por la que Hacienda podría llegar a multarnos es ingresar dinero en efectivo constantemente y de forma periódica. No importa cuál sea la cantidad. El banco está obligado a informar si alguien ingresa dinero en metálico de forma frecuente. Una forma de evitarlo es realizar este tipo de transacciones a través de transferencias bancarias.

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