Investigan a un hombre en Mieres por simular una estafa bancaria

La Guardia Civil de la Comandancia de Oviedo investiga a un hombre de 40 años y vecino de Lena como supuesto autor de una simulación de delito y un delito de estafa en grado de tentativa. El pasado mes de febrero el ahora investigado presentó una denuncia como víctima de una estafa que había sufrido cargos en su cuenta de pagos que él no había realizado.

El denunciante refiere que recibió un correo electrónico y posteriormente verificó la información mediante consulta a su banca on-line, de la existencia de un total de siete cargos fraudulentos efectuados a través de sus dos tarjetas bancarias por un importe total de 2831 euros. Asegura que ha reclamado a su banco la devolución del dinero alegando un supuesto fraude.

El Equipo de Policía Judicial de la Guardia Civil de Mieres se hizo cargo de la investigación de los hechos denunciados, y tras observar el justificante de movimientos aportado por el denunciante, comprobaron que los cargos se realizaron entre diciembre de 2020 y enero de 2021, encontrándose todos los pagos asociados a una empresa de tecnologías financieras que desarrolla herramientas para la compra de criptomonedas.

Tras recabar la documentación precisa para llevar a cabo la investigación de los hechos, El Equipo de Policía Judicial de la Guardia Civil comprobó que la entidad bancaria utiliza un sistema de autenticación de dos factores donde combinan dos de los tres posibles factores de autenticación:

-Algo que el usuario sabe (por ejemplo, una contraseña, un código PIN, o la respuesta a una pregunta secreta).

-Algo que el usuario tiene (por ejemplo, un teléfono móvil, un USB, un llavero).

-Algo que el usuario es (por ejemplo, reconocimiento de rostro o voz, biometría de comportamiento, huella digital, retina o escaneo del iris).

Los investigadores comprobaron, además, que los movimientos realizados y denunciados como fraudulentos fueron verificados con contraseña de un único uso, (código que la entidad bancaria emitió al número de teléfono del denunciante para confirmar el movimiento y fue aceptado por el mismo).

La Guardia Civil cotejó además con la empresa a la que se destinan los pagos datos de propiedad o registro de la cuenta desde donde se efectuasen.

Los investigadores pudieron aseverar que el denunciante se inscribió como cliente de dicha empresa a principios de diciembre. Para registrarse siguió el sistema de verificación que la empresa tiene implementado, proporcionado un selfie o un video con el documento de identidad y tarjetas bancarias, en el que aparecía su rostro, de manera individual y compartida con la citada documentación para demostrar la propiedad de la misma.

Al saber que las transacciones se han realizado desde una cuenta perfectamente protegida por la entidad bancaria, que se abonan a una empresa cuyas condiciones de inscripción están altamente documentadas, y tras analizar los datos recabados a lo largo de la investigación, la Guardia Civil ha visto indicios suficiente para proceder a investigar al denunciante como supuesto autor de los delitos de simulación de delito y estafa en grado de tentativa.

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